什么是洗钱(什么是洗钱？如何界定洗钱)

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洗钱，一个听起来离我们很远的事情。听到洗钱的情况，通常来源于普法宣传，更多的则来自于影视作品。似乎这一犯罪行为和我们普通人没什么关系，但实际上，洗钱之所以经常被提及，就是因为洗钱既简单又不简单，而洗钱背后的犯罪行为，性质较为恶劣，也是“现金追踪”进行破案的主要突破口。今天通惠管理顾问就为大家介绍，洗钱究竟是什么，如何界定洗钱。

1、为什么要洗钱

洗钱，并不是字面意义上的把钱洗一下，更多的是它的象征意义。把不干净的钱洗干净，然后在拿出去花。“钱”作为政府发行的指定货币，本身并没有光明或黑暗的性质界定，关键在于赚取钱的途径是否合法。

举个浅显的例子，A君和B君是初中同学，他们都喜欢玩模型。A君和B君都看上一款模型。想买下却没钱，于是A君和B君一合计，决定去打劫低年级的同学。抢来的钱A君直接拿去买了模型，拿回家后被父母发现，逼问钱从哪来的，不实话说就要挨揍。A君迫于压力，只能照实交代是抢来的（A君还算仗义，没有供出共犯B君），于是，A君免不了一顿“男女混合双打”，模型也被销毁。

而B君知道这个情况后，也不敢把模型拿回家，怕落得同样的下场。那怎么合理解释买模型的钱的来源呢？B君就想了个办法，每天放学路上捡些瓶子之类的拿去卖，同时周6周日还帮低年级的同学补课（可以真补，也可以找地方溜达，对外宣称是补课），经过一段时间，再把模型拿回家。B君的父母也问起为什么有钱买模型，B君就说是卖瓶子和补课的收入，B君的父母一打听，确实听说B君有捡瓶子的行为，也就没有收拾B君。B君的模型也就可以光明正大的拿出来玩。

其实洗钱也和这一过程差不多什么是洗钱，将非正常途径赚来的钱，通过合法途径“洗”一遍，变身合法收入，就可以光明正大的拿出来买买买，而不必担心被调查。试想，一个月收入不过万元的小职员，无家世无背景，忽然有一天小宇宙爆发，价值千万的房产，数百万的进口车说买就买，眼睛都不眨一下。会带来怎样的情况。非议肯定免不了，而如此大额的消费，也极有可能引来司法机关的调查。经过一番查证，发现这些钱来源于非法行为。不仅房子车子票子都被没收，自己还落得牢狱之灾。钱多了，确实会咬手。

因此，洗钱是掩盖非法收入来源，使资金能够光明正大使用的必要手段。

2、什么是非法收入

按照相关司法解释，非法收入来源一般包含以下情况：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等。这些犯罪行为性质及其恶劣，造成的社会影响也非常巨大，因此在任何国家和政府都是严厉打击的对象。

就拿贪污贿赂来说，前段时间热播的《人民的名义》中，贪官赵德汉，官小收入低，满墙的贿赂款不敢拿出去花，只能放在受贿得来的别墅里。而贩毒的情况也差不多，前些年被捕的叶真理，也是将2亿多美元的现金藏在家里。而这些现金，也成为其量刑的重要依据。

3、如何界定洗钱

要说明洗钱行为的界定，也不得不提及洗钱的方式。通常行为的洗钱，都会伴随着“基础户”的诞生，“基础户”一般是底子干净的账户。由基础户作为出钱的“金主”，通过中间媒介（任何可交易物品或服务）的购买或交易行为，将资金转给受益人（需要洗钱者）。

而对于司法定义来说，洗钱的参与者（即全链条所有参与人员），都会被界定为参与洗钱。在这个洗钱链条中，最无辜的恐怕就是“基础户”的登记人。基础户的登记人一定要干净，不能有犯罪记录（不能是需要洗钱方的人员），不能知道洗钱这件事（否则要么不敢干，要么要多分钱）什么是洗钱，自己还要被法律追究，妥妥的冤大头。而这样的基础户最好的选择是毫不相关的人，不注意泄露了个人身份信息的大众就是最好的选择。这也是政府宣传一定要保护好个人信息的重要原因。

随着内地经济的发展，很多个人开始了自己的创业之路。而涉及企业注册，就需要提交真实的个人信息，这也给个人信息的保护带来了极大的风险。因此，对于需要注册企业的客户来说，一定要选择一家正规且专业的代理机构进行操作，以防个人资料外泄。

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